速读:高息“理财”、炒作“元宇宙”等案件多发 河南银保监局提示:警惕非法集资风险

2022-09-22 17:47:35    来源 : 北京商报


(资料图)

北京商报讯(记者 孟凡霞 李海颜)9月22日,河南银保监局发布关于防范非法集资的风险提示称,近期,不法分子利用高息“理财”或炒作“元宇宙”“虚拟货币”等社会热点骗取社会公众财产的非法集资案件多发,这些犯罪活动往往披着“投资致富”的外衣编造虚假投资项目,利用“高额回报”引起公众投资兴趣,一旦资金链断裂就卷款跑路,投资者血本无归。

具体来看,一是利用“高息诱惑”进行非法集资。不法分子容易冒充金融机构工作人员,伪造身份证件、工作证件与金融机构相关资质证书骗取消费者的信任,进而向消费者推荐“高息理财”“高息存款”,并承诺产品同时兼顾收益性与安全性。由于消费者被所谓的“金融机构背书”与“高息”迷惑,因此戒备心下降,容易将资金购买“高息理财”“高息存款”。这种非法集资在初期往往按期付息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使投资者、消费者遭受较大损失。

二是炒作社会及政策热点进行非法集资。不法分子紧跟社会与政策热点营造噱头,翻炒“元宇宙”相关的虚拟游戏制作与经营等概念,并在虚拟游戏世界中发行虚拟币,号称为未来的“元宇宙世界通行货币”,有极大增值空间。尤其是“元宇宙虚拟房地产”炒作圈钱成为典型,通过给虚拟土地和房子贴上价格标签,鼓动公众以虚拟币拍地和买卖房产,推高价格后却以设置门槛、后台维护为借口变相占有投资者资金跑路。

三是“养老诈骗”型非法集资。第七次全国普查结果显示,中国60岁以上人口占比超过18%,未来人口老龄化程度还会进一步深化。不法分子在此看到“商机”,常以虚构的高端养老服务、养老投资等为幌子,向老年群体承诺预先参与项目投资者可每年获得高额收益、享有养老基地优先居住权与终身床位等,辅以开展推介会、参观“养老基地”等手段骗取老年群体信任进而集资。通常还伴随着以传销形式拉拢身边老年亲戚、朋友参与“项目”投资,不断发展下线形成非法利益链条。

针对层出不穷、招式百出的非法集资骗局,河南银保监局提醒广大金融消费者:不要轻易相信所谓的高息“理财”、“元宇宙、NFT、虚拟货币投资”,不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,要注意保护个人信息,通过正规渠道购买金融产品。

标签: 非法集资 金融机构

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